Верификация деловых партнеров за рубежом всегда является актуальной проблемой для международного бизнеса, и в сегодняшних условиях она становится особенно актуальной, поскольку украинские предприниматели начинают активно налаживать сотрудничество с иностранными компаниями в поисках новых возможностей. Но, как и любая затея, она вызывает много вопросов, связанных с рисками будущего сотрудничества и желанием избежать связей с недобросовестными партнерами.
Почему важно проверять иностранных контрагентов?
Без должной проверки иностранного контрагента есть риск потерять деньги и время. Нет существенной разницы в том, какое именно сотрудничество будет осуществляться с иностранным контрагентом и в каких статусах находятся стороны. Во всех случаях существует множество рисков, а именно:
— нарушение денежных обязательств;
— нарушение обязательств по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг;
-Санкции;
— дополнительные финансовые потери, в том числе судебные издержки и расходы на юридическую помощь Разрешение споров, в том числе судебное, приведет к потере времени и денег и не гарантирует желаемого результата.
Начав сотрудничество с непроверенным контрагентом, сразу или с течением времени, можно узнать о возбужденных уголовных производствах или иных судебных процессах, в которых этот контрагент является стороной дела, и чаще всего не одной, и это может стать как минимум ударом по деловому сотрудничеству, а как максимум – потерей бизнеса.
Как проверить иностранных контрагентов?
Прежде всего, необходимо запросить документы у иностранного контрагента для того, чтобы получить основную информацию о нем и о том, какие местные акты регулируют его деятельность. Пакет документов практически аналогичен обычному для Украины:
— документ о государственной регистрации компании;
— устав или его аналог;
— финансовые документы, такие как бухгалтерские балансы;
— копия сертификата/лицензии, если деятельность компании подлежит лицензированию;
— юридический адрес и контактная информация.
Тем не менее, следует быть осторожным с запросом тех или иных документов (особенно финансовых) в отношении представителей тех или иных стран, так как это может выходить за рамки делового этикета или является коммерческой тайной.
В этих документах должна быть указана информация, которая была заявлена иностранным контрагентом, достаточно ли прав у подписанта или необходимо получить дополнительное разрешение от владельцев бизнеса для заключения соответствующего договора.
Кроме того, следует проверить информацию в различных реестрах. И так далее. Иностранные реестры
В каждой стране мира есть свой реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, хотя их названия и объем содержащейся в них информации могут отличаться. В реестре следует обращать внимание на следующие данные:
— дата регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя;
— сведения о прекращении или банкротстве юридического лица или индивидуального предпринимателя;
— информация о руководителе и о том, есть ли какие-либо ограничения по его полномочиям;
— информация о подписанте и о том, есть ли какие-либо ограничения в его полномочиях;
— сведения о конечных бенефициарных владельцах юридического лица.
Также стоит обратить внимание на информацию, содержащуюся в судебном реестре, который также существует в большинстве стран мира, но найти необходимую информацию будет сложнее.
В судебном реестре необходимо обращать внимание на информацию с негативным контекстом в отношении иностранного контрагента, а именно:
— контрагент является должником по рассматриваемому делу;
— контрагент является нарушителем договорных обязательств по рассматриваемому делу;
— имеется большое количество судебных решений в отношении вступившего в законную силу контрагента, где он являлся ответчиком;
— контрагент является участником уголовного производства с негативным для него содержанием.
Кроме того, дополнительно есть возможность проверить судебный реестр Украины. Не исключено, что один из украинских предпринимателей ранее сотрудничал с таким иностранным контрагентом и имел негативный опыт, который косвенно отражен в решении суда.
Также весьма актуальным будет проверка иностранного контрагента в санкционных списках, так как сотрудничество с таким иностранным контрагентом будет иметь крайне неблагоприятные последствия. Необходимо проверить как минимум следующие списки:
— санкционный список Совета национальной безопасности и обороны Украины;
— санкционные списки Соединенных Штатов Америки (OFAC);
— санкционный список Евросоюза.
Также не лишним будет интернет-мониторинг, который является рабочим инструментом проверки контрагента. Поисковый запрос в Google с ключевыми словами: “название компании”; “Отзывы” – могут дать желаемый результат. Кроме того, есть возможность проверить информацию об иностранном контрагенте на специализированных форумах, где есть возможность задать вопросы пользователям из числа имеющейся информации.
Нужно ли проверять юридических и физических лиц, имеющих отношение к иностранному контрагенту?
Очень важно проверить не только иностранного контрагента, с которым планируется сотрудничать, но и связанных с ним юридических и физических лиц. У иностранного контрагента может создаваться иллюзия надежности и безопасности, а весь негативный контекст может иметь другой связанный контрагент или материнская компания, что в свою очередь будет подходящим сигналом для беспокойства.
Планирование заключения договора и сотрудничества с иностранным контрагентом требует тщательной подготовки и предварительной работы, чтобы избежать возможных негативных последствий в будущем. Каждый отдельный случай требует индивидуального подхода, так как может быть целесообразно провести базовую проверку иностранного контрагента, а может потребоваться изучение и анализ дополнительной информации, которой нет в открытых источниках.
