29.07.2022 года утверждена Инструкция о порядке открытия и закрытия счетов пользователей поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов. Он принят во исполнение положений Закона Украины “О платежных услугах” от 30.06.2021 No 1591-IX.
Данный нормативный правовой акт предоставил право небанковским поставщикам платежных услуг – платежным организациям, в частности малым платежным организациям, филиалам иностранных платежных организаций, эмитентам электронных денег, операторам почтовой связи – открывать платежные счета для пользователей.
Закон Украины “О платежных услугах” от 30.06.2021 No 1591-IX должен был вступить в силу 01.08.2022 года. Однако реформа платежных сервисов отложена до 01.12.2022.
Новый Национальный банк Украины новой инструкцией определил:
— порядок открытия и закрытия счетов для пользователей поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов;
— список пользователей, которым поставщики платежных услуг имеют право открывать счета;
— особенности функционирования платежных счетов;
— список лиц, которые имеют право распоряжаться учетной записью пользователя;
— требования к заполнению реквизитов заявок на открытие/закрытие учетных записей пользователей.
Кроме того, существует обязанность:
1) поставщик платежных услуг:
— направлять уведомление в соответствующий контролирующий орган об открытии или закрытии счета налогоплательщика и осуществлять расходные операции по счету в установленном порядке;
— направить уведомление в орган государственной исполнительной службы или частному судебному исполнителю об открытии или закрытии счета пользователя, внесенного в Единый реестр должников;
2) банк:
— направляет уведомление в НАПК об открытии/закрытии счета политической партии/местной организации политической партии;
— проверить при открытии расчетного счета небанковскому поставщику платежных услуг, финансовому учреждению, имеющему право предоставлять платежные услуги, есть ли они в Реестре платежной инфраструктуры;
3) клиент – письменно уведомить банк, в котором открыт счет, о наличии обременения имущественных прав на денежные средства, находящиеся на банковском счете.
