Перевірка бізнес-партнерів за кордоном є завжди актуальною проблемою для міжнародного бізнесу, а в умовах сьогодення набуває особливого значення, оскільки українські підприємці починають активно налагоджувати співпрацю з іноземними компаніями в пошуках нових можливостей. Але як і будь-яке починання воно викликає безліч питань пов’язаних з ризиками майбутньої співпраці та бажанням уникнути зв’язків з недобросовісними партнерами.
Чому важливо перевіряти іноземних контрагентів?
Не здійснивши належну перевірку іноземного контрагента є ризик втрати грошові кошти й час. Немає суттєвої різниці яка сама співпраця буде здійснюватись з іноземним контрагентом та в яких статусах знаходяться сторони. В усіх випадках існує багато ризиків, а саме:
– порушення грошових зобов’язань;
– порушення зобов’язань щодо поставки товарів, виконання робіт, надання послуг;
– санкції;
– додаткові фінансові втрати, в тому числі судові витрати та витрати на правову допомогу вирішення спорів, в тому числі судових, призведе до втрати часу і грошей та не гарантує бажаного результату.
Розпочавши співпрацю з неперевіриним контрагентом одразу чи зі спливом часу можливо дізнатись про розпочаті кримінальні провадження або інші судові процеси в яких цей контрагент є стороною по справі і частіше за все не одної і це щонайменше може бути ударом по діловій співпраці, а щонайбільше втраті бізнесу.
Як перевіряти іноземних контрагентів?
Першочергово необхідно запитати документи у іноземного контрагента, для того щоб отримати базову інформацію про нього і якими локальними актами регулюється його діяльність. Пакет документів майже аналогічний зі звичним для України:
– документ про державну реєстрацію компанії;
– статут або його аналог;
– фінансові документи, як то балансова звітність;
– копія свідоцтва/ліцензії, якщо діяльність компанії підлягає ліцензуванню;
– юридична адреса та контактна інформація.
Однак, слід бути обережними із запитом окремих документів (особливо фінансових), щодо представників певних країн, оскільки це може виходити за рамки ділового етикету або є комерційною таємницею.
В цих документах слід звертати на ту інформацію, яка заявлялася іноземним контрагентом, чи достатньо прав у підписанта або необхідно отримувати додатковий дозвіл власників бізнесу для укладення відповідного договору.
Додатково слід перевірити інформацію в різноманітних реєстрах. І так далі. Іноземні реєстри
В кожній країні світу є свій реєстр юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, хоча їх назви та обсяг інформації, що в них міститься, можуть різнитися. В реєстрі слід звертати увагу на наступні дані:
– дату реєстрації юридичної особи чи фізичної особи-підприємця;
– відомості щодо припинення або банкрутства юридичної особи чи фізичної особи-підприємця;
– відомості щодо керівника та чи є обмеження його повноважень;
– відомості щодо підписанта та чи є обмеження його повноважень;
– відомості щодо кінцевих бенефіціарних власників юридичної особи.
Також, слід звертати увагу й на інформацію, що міститься в судовому реєстрі, який також існує в більшості країн світу, однак знайти необхідну інформацію вже буде більш складно.
В судовому реєстрі необхідно звертати увагу на інформацію з негативним контекстом щодо іноземного контрагента, а саме:
– контрагент є боржником у справі, що розглядається;
– контрагент є порушником договірних зобов’язань у справі, що розглядається;
– щодо контрагента є велика кількість судових рішень, які вступили в законну силу, де він був відповідачем;
– контрагент є учасником кримінального провадження з негативним змістом для нього.
Крім того, додатково можливо перевірити й судовий реєстр України. Можливо, що хтось з українських підприємців раніше співпрацював з таким іноземним контрагентом і мав негативний досвід, що опосередковано відображено у судовому рішенні.
Досить актуальним буде й перевірка іноземного контрагента в санкційних списках, оскільки співпраця з таким іноземним контрагентом буде мати вкрай несприятливі наслідки. Перевіряти необхідно щонайменше наступні списки:
– санкційний список Ради національної безпеки і оборони України;
– санкційні списки Сполучених Штатів Америки (OFAC);
– санкційний список Європейського Союзу.
Також не буде зайвим й інтернет-моніторинг, який є робочим інструментом для перевірки контрагента. Пошуковий запит в Google з ключовими словами: «назва компанії»; «відгуки» – може дати необхідний результат. Крім того, можливо перевірити інформацію щодо іноземного контрагента на спеціалізованих форумах, де з поміж наявної інформації можливо поставити питання користувачам.
Чи потрібно перевіряти юридичних та фізичних осіб, пов’язаних з іноземним контрагентом?
Дуже важливим є перевірка не лише іноземного контрагента з яким планується співпраця, а й пов’язаних з нею юридичних та фізичних осіб. Іноземний контрагент може створювати ілюзію надійності та безпечності, а весь негативний контекст може мати інший пов’язаний з цим контрагент або материнська компанія, що в свою чергу буде відповідним сигналом для занепокоєння.
Планування укладення договору та співпраця з іноземним контрагентом потребує ретельної підготовки та попередньої роботи щодо уникнення настання в подальшому можливих негативних наслідків. Кожен окремий випадок потребує індивідуального підходу, оскільки доцільним може бути проведення базової перевірки іноземного контрагента, а можливо буде необхідне й вивчення та аналіз додаткової інформації, недоступної у відкритих джерелах.
